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2022年初级经济师《经济基础》金融类巩固习题
金融市场
1.金融工具在二级市场的交易方式有（ ）。
A、定向交易
B、私募交易
C、交易场所内交易
D、场外交易
E、公募交易
参考答案： C，D
题目解析：本题考查金融市场的分类。
一级市场发行方式有两种：定向发行（私募发行）或公开发行（公募发行）。ABE选项错误。
金融工具在二级市场的交易方式分为场外交易和场内交易。CD选项正确。
故本题正确答案为CD选项。
2.总体而言，金融市场的基本功能包括（ ）。
A、聚敛功能
B、调节功能
C、配置功能
D、反映功能
E、发展功能
参考答案： A，B，C，D
题目解析：本题考查金融市场的定义和基本功能知识点
金融市场的基本功能包括：聚敛功能是指小额资金汇聚成资金集合。配置功能指资源配置、财富再分配、风险再分配；调节功能侧重调节宏观经济；反映功能被认为是国民经济的晴雨表和气象台。故ABCD正确；
教材没有提及发展功能，E选项错误，故不选。
故本题正确选项为ABCD。
3.在金融市场上，金融产品价格的波动使一部分人的收入增加，另一部分人的收入减少，这体现了金融市场的（ ）功能。
A、反映
B、配置
C、补偿
D、聚敛
参考答案： B
题目解析：本题考查金融市场的定义和基本功能。
配置功能，包括资源配置、财富再分配、风险再分配。在金融市场，金融产品价格的波动使一部分人的收入增加，另一部分人的收入减少，这体现了金融市场的配置功能。B选项正确。
聚敛功能。金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合，发挥蓄水池的作用。D选项错误。
调节功能。是指金融市场对宏观经济的调节作用。存款准备金、再贴现和公开市场操作等货币政策工具的实施都必须以金融市场的良好发育为前提。
反映功能。金融市场是国民经济的晴雨表和气象台，是公认的国民经济的信号系统。A选项错误。
C选项为混淆项。
故本题正确答案为B选项。
4.按照金融交易的交割期限不同，可以把金融市场分为（）
A、现货市场
B、一级市场
C、二级市场
D、期货市场
E、期权市场
参考答案： A，D，E
题目解析：本题考查金融市场的分类知识点
按照金融交易的交割期限划分：
1.现货：交易协议达成后立即办理交割的交易
2.期货：交易协议达成后，在未来办理交割的交易
3.期权：支付一定的期权费用后，取得在特定时间内、按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利
故ADE正确；
按金融工具的发行和转让流通的不同，金融市场分为一级市场和二级市，BC选项错误，故不选。
故本题正确选项为ADE。
5.金融市场的配置功能体现在三个方面，分别是（）
A、资源配置
B、财富再分配
C、风险量化
D、信用再分配
E、风险再分配
参考答案： A，B，E
题目解析：本题考查金融市场的定义和基本功能知识点
配置功能：资源配置、财富再分配、风险再分配。故ABE正确；
CD属于混淆项，故不选。
故本题正确选项为ABE。
6.以下各项中，不属于金融市场配置职能体现的是（ ）。
A、利润再分配
B、资源配置
C、风险再分配
D、财富再分配
参考答案： A
题目解析：本题考查金融市场的定义和基本功能。
金融市场的配置功能体现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。BCD选项是金融市场的配置功能体现。
A选项不是金融市场的配置功能体现。
本题选择不属于金融市场配置职能体现的选项。
故本题正确答案为A选项。
7.以下属于货币市场子市场的有（ ）。
A、外汇市场
B、股票市场
C、短期债券市场
D、票据市场
E、同业拆借市场
参考答案： C，D，E
题目解析：本题考查金融市场的分类。
货币市场通常所流通的金融工具期限在一年以内，如短期债券市场、票据市场、同业拆借市场等。CDE选项正确。
资本市场：是指期限在1年以上的金融资产交易市场。包括股票市场、长期债券市场、投资基金市场。B选项错误。
金融市场--资本市场、货币市场、外汇市场等。A选项错误。
故本题正确答案为CDE选项。
8.下列属于金融体系基本要素的有（ ）。
A、金融工具
B、金融中介
C、金融市场
D、金融制度和调控机制
E、金融风险
参考答案： A，B，C，D
题目解析：本题考查金融市场的基本要素知识点
构成现代金融体系的基本要素：（1）由货币制度所规范的货币流通；（2）金融中介--银行类和非银行类金融机构；（3）金融市场--资本市场、货币市场、外汇市场等；（4）金融工具--金融产品或金融商品；（5）金融制度和调控机制--货币制度、汇率制度、利率制度、信用制度、支付清算制度、金融监管制度。故ABCD正确；
金融风险是经济全球化给经济发达国家带来问题之一。E错误，故不选。
故本题正确选项为ABCD。
9.（）是最重要的金融交易价格之一
A、汇率
B、利率
C、税率
D、杠杆率
参考答案： B
题目解析：本题考查金融市场的基本要素。
利率是最重要的金融交易价格之一。
B说法正确，ACD均为错误。
故此题正确答案为B。
10.主要供应短期资金、解决短期内资金余缺的市场是（ ）。
A、货币市场
B、资本市场
C、股票市场
D、债券市场
参考答案： A
题目解析：本题考查金融市场的分类。
货币市场主要供应短期资金、解决短期内资金余缺。A选项正确；
资本市场是指期限在1年以上的金融资产交易市场。通常资本市场主要指的是股票市场、长期债券市场与投资基金市场等。B选项错误；
股票市场上每时每刻都有多种股票进行交易，且价格各异，有涨有跌。C选项错误；
债券市场是发行和买卖债券的场所，是（金融市场）一个重要组成部分。债券市场是一国金融体系中不可或缺的部分。D选项错误。
故本题正确答案为A选项。
11.（）作为市场参与者，身份和地位是双重的：一是公平交易的一方，另一方面还是金融市场的主要管理者。
A、工商企业
B、商业银行
C、中央银行
D、金融机构
参考答案： C
题目解析：本题考查金融市场的基本要素。
中央银行作为市场参与者，身份和地位是双重的：一是公平交易的一方，另一方面还是金融市场的主要管理者。C选项正确。
ABD选项都不是管理者。
故本题正确答案为C选项。
12.金融市场必 备要素包括（ ）
A、交易对象
B、交易工具
C、交易主体
D、交易价格
E、交易规则
参考答案： A，B，C，D
题目解析：本题考查金融市场的基本要素知识点
金融市场必须具备交易对象、交易工具、交易主体、交易价格这4个要素。故ABCD正确；
E属于混淆项，故不选。
故本题正确选项为ABCD。
金融工具的定义和特征
1.风险性与期限性呈（）关系
A、正相关
B、负相关
C、不相关
D、高度相关
参考答案： A
题目解析：金融工具的定义和特征。
风险性与期限性呈正相关关系。A选项正确。
本题BCD选项表述错误。
期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系：
（1）正相关关系：风险性与期限性、收益性与期限性、收益性与风险性
（2）负相关关系：风险性与流动性、收益性与流动性、期限性与流动性
故本题正确答案为A选项。
2.金融工具的债务人不履行发行该种金融工具时所订立的合约、不按时归还本息的风险称为（ ）风险。
A、违约
B、国家
C、操作
D、市场
参考答案： A
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征。
风险分为两类即违约风险和市场风险，不履行合约为违约风险。A选项正确。
市场风险，包括因通货膨胀、货币贬值而致使收益下降甚至本金受损，也包括因银行利率上升所导致的金融工具价格下跌。D选项错误。
本题BC选项为混淆项，不符合题意。
故本题正确答案为A选项。
3.持有金融工具能否按期收回本利，特别是本金是否遭受损失是金融工具的（ ）。
A、期限性
B、流动性
C、风险性
D、收益性
参考答案： C
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征。
金融工具的风险性是指持有金融工具能否按期收回本利，特别是本金是否遭受损失。风险分为两类：一是违约风险；二是市场风险。C选项正确。
期限性是指债务人必须在信用凭证所载明的发行日至到期日的期限内清偿债务，各种金融工具的期限长短不等。A选项错误；
流动性是指金融工具在极短的时间内变卖为现金而不至于亏损的能力。B选项错误；
收益性是指持有金融工具所获得的利息或股息收入与预付本金的比率。D选项错误。
故本题正确答案为C选项。
4.金融工具的特征包括（ ）
A、期限性
B、流动性
C、风险性
D、收益性
E、多样性
参考答案： A，B，C，D
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征知识点
金融工具的特征有四个：期限性、流动性、风险性、收益性。故ABCD正确；
E属于混淆项，不符合题意，故不选。
故本题正确选项为ABCD。
5.影响金融工具流动性的有（ ）。
A、违约责任
B、利率市场化程度
C、偿还期限
D、交易成本
E、债务人信誉程度
参考答案： C，E
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征。
影响金融工具流动性的因素：偿还期限和债务人信誉程度。CE选项正确。
本题ABD选项为混淆项，不符合题意。
故本题正确答案为CE选项。
6.（）即金融产品或金融商品，它是金融活动的载体，可以在金融市场上交易。
A、金融中介
B、金融工具
C、金融制度
D、金融市场
参考答案： B
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征。
金融工具，作为一种债权、债务契约，金融工具在金融市场上被当做金融商品参与流通。B选项正确。
金融中介是指在金融市场上资金融通过程中，在资金供求者之间起媒介或桥梁作用的人或机构。A选项错误。
金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。D选项错误。
金融制度是一个国家用法律形式所确立的金融体系结构，以及组成这一体系的各类银行和非银行金融机构的职责分工和相互联系。C选项错误。
故本题正确答案为B选项。
7.因利率上升而使金融工具持有者受损的风险属于金融工具的（ ）风险。
A、违约
B、国家
C、操作
D、市场
参考答案： D
题目解析：本题考查金融工具的定义和特征。
风险分为两类即违约风险和市场风险，利率变动属于市场风险。A选项错误。
市场风险，包括因通货膨胀、货币贬值而致使收益下降甚至本金受损，也包括因银行利率上升所导致的金融工具价格下跌。D选项正确。
本题BC选项为混淆项。
故本题正确答案为D选项。
金融工具的种类
1.期权的两个基本因素是（）
A、价格
B、需求
C、供给
D、时间
E、利率
参考答案： A，D
题目解析：本题考查金融工具的种类知识点
期权有两个基本因素：价格和时间。故AD正确；
国际收支出现逆差时， 外汇市场表现为外汇需求大于供给，从而引起外汇升值、本币贬值；反之，国际收支顺差会导致 外汇贬值、本币升值。所以需求和供给可以影响国际收支，BC选项错误。
利率对互换有影响，E选项错误。BCE选项故不选。
故本题正确选项为AD。
2.下列金融工具中，属于长期金融工具的有（ ）。
A、股票
B、银行债券
C、公司债券
D、定期存款
E、活期存款
参考答案： A，B，C
题目解析：本题考查金融工具的种类。
长期金融工具包括长期政府债券、公司债券、银行债券、股票。ABC选项正确。
DE选项不属于金融工具。信用工具是指以书面形式发行和流通、借以保证债权人或投资人权利的凭证，是资金供应者和需求者之间继续进行资金融通时，用来证明债权的各种合法凭证。
故本题正确答案为ABC选项。
3.（）是指买方在支付一定的期权费用后，取得在特定时间内、按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。
A、金融期货交易
B、金融期权交易
C、利率交割
D、短期票据
参考答案： B
题目解析：考查金融工具的种类。
期权交易是指买方在支付一定的期权费用后，取得在特定时间内、按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。B选项正确；
期货交易是指双方经过协商，同意在约定的时间按照协议约定的价格和数量进行交易。A选项错误；
短期票据指见票或在很短时间内即付的票据。D选项错误。
C选项表述错误。
故此题正确答案为B。
4.短期金融工具主要包括（ ）。
A、国库券
B、票据
C、股票
D、大额可转让定期存单
E、支票
参考答案： A，B，D，E
题目解析：本题考查金融工具的种类。
短期金融工具包括：国库券、大额可转让定期存单、票据、支票。
ABDE说法符合题意，C说法为错误，应排除。
故此题正确答案为ABDE。
5.（ ）是一种典型的银行信用工具。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、股票
参考答案： A
题目解析：本题考查金融工具的种类。
支票是一种典型的银行信用工具。A选项正确。
汇票是最常见的票据类型之一，我国的《票据法》第十九条规定：“汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时，或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。”B选项错误；
本票，是指发票人自己于到期日无条件支付一定金额给收款人的票据。C选项错误。
股票是股份公司发给投资者的股份资本所有权的书面凭证。就其性质而言， 股票是一种所有权证书，而不是债权证书。D选项错误。
故本题正确答案为A选项。
6.期权交易的两个基本要素是（ ）。
A、价格和时间
B、时间和风险
C、利率和风险
D、价格和利率
参考答案： A
题目解析：本题考查金融工具的种类。
期权交易的两个基本要素是价格和时间。A选项。
本题BCD选项为混淆项。
故本题正确答案为A选项。
7.衍生金融工具的种类有（）
A、期权
B、期货
C、股票
D、互换
E、票据
参考答案： A，B，D
题目解析：本题考查金融工具的种类知识点
衍生金融工具的种类包括：期权和期货、互换。故ABD选项正确；
C选项是长期金融工具，E选项是短期金融工具，故不选。
故本题正确选项为ABD。
8.某商业银行签订买入500万美元的即期合约，同时又签订一年后卖出500万美元的远期合约，该银行使用的是（ ）交易方式。
A、货币互换
B、期限互换
C、利率互换
D、期权互换
参考答案： B
题目解析：本题考查金融工具的种类。
期限互换是把方向相反的远期和即期交易结合起来进行的外汇买卖，若即期卖出一定数额的某种货币，那么同时签订一个买进同样数额的同种货币的远期合同，反之亦然。B选项正确。
货币互换：是指利率计算方法相同的不同币种之间的互换，最常见的是固定利率的互换。A选项错误。
利率互换：是指两个独立的筹资者，根据各自筹资的优势，分别借到币种、数额、期限相同而计息方法不同（通常是固定利率和浮动利率之别）的贷款，然后双方直接或通过中介人对利率部分进行调换，以获取期望得到的或筹资成本较低的利率种类。C选项错误。
互换期权是在公司股价下落条件下，为了保证股票期权预期目标的实现，避免员工的利益损失而采取的一种调整行权价格的方式。D选项错误。
故本题正确答案为B选项。
9.交易双方经过协商，同意在约定的时间按照协议约定的价格和数量进行的交易是（ ）。
A、互换交易
B、期货交易
C、现货交易
D、期权交易
参考答案： B
题目解析：本题考查金融工具的种类。
互换是指交易中交易商出于筹资或避险等不同需要，在交易的期限、利率、币种等方面进行的兑换。A选项错误。
期货交易是指交易双方经过协商，同意在约定的时间按照协议约定的价格和数量进行的交易，包括货币期货、利率期货和股票指数期货。B选项正确。
现货交易是交易协议达成后立即办理交割的交易。C选项错误。
金融期权交易是指买卖双方按成交协议签订合同、允许买方在交付一定的期权费用后，取得在特定时间内、按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。D选项错误。
故本题正确答案为B选项。
10.下列金融工具中，属于短期金融工具的是（ ）。
A、公司债券
B、股票
C、大额可转让定期存单
D、银行债券
参考答案： C
题目解析：本题考查金融工具的种类。
短期金融工具：国库券、大额可转让定期存单（CDs）、票据。C选项正确。
长期金融工具：长期政府债券、公司债券、银行债券、股票。ABD选项错误。
故本题正确答案为C选项。
11.下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（ ）
A、公司债券
B、股票
C、利率互换
D、长期政府债券
参考答案： C
题目解析：金融工具的种类。
衍生金融工具是通过某种交易方式，从普通金融工具派生出来的金融工具，其自身价值决定于其所代表的基础金融工具的价值变化。衍生金融工具的种类主要有期货、期权、期限互换、利率互换和货币互换。C选项正确。
公司债券、股票、长期政府债券属于长期金融工具。ABD选项错误。
故本题正确答案为C选项。
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